【週次】ひざきの本資産 −36万円【8月第1週】

毎週恒例、33歳サラリーマンの「本資産」公開です。今週（2026年8月2日時点）の総資産は2,459万円。前週の2,495万円から36万円の減少、率にして約1.4%のマイナスとなりました。増えた週も減った週も、数字はそのまま載せます。今週は久しぶりに、それなりに削られた一週間でした。

今週の総資産と前週比

まずは全体感から。総資産は2,459万円、前週比 −36万円（約−1.4%）です。資産クラス別の内訳は以下の通りになりました。

割合で見ると投資信託が61.5%、株式（現物）が28.9%。この2つで全体の約9割を占めていて、要するに私の資産の増減は、ほぼ「米国株の値動き × 為替」で決まる構造になっています。

直近4週間の推移を折れ線にするとこんな形です。7月中旬の2,514万円をピークに、ここ数週間は2,450〜2,500万円のレンジで小さく上下しています。今週はそのレンジの下限に近いところまで戻ってきた、という位置づけです。

米国株は上げたのに、なぜ資産は減ったのか

今週いちばん引っかかったのがこれです。米国市場そのものは、週間ベースではむしろ堅調でした。S&P500は週間で約1.1%上昇、ナスダック総合も約1.6%上昇。マイクロソフトやアマゾンが決算を受けて買われ、上げを牽引しました。一方でアップルが7.4%下落、メタも失速するなど、大型テックの中でも明暗が分かれた一週間ではあります。

それなのに、私の投資信託は前週から約31万円減りました。理由はほぼ為替です。私の投信は円建てで米国資産に投資するタイプなので、同じ株価でも円高になると円換算の評価額は下がります。今週はドル円が7月末の163円台から158〜159円方向へと、5円ほど円高に振れました。米国株の1%の上げよりも、5円弱の円高によるマイナスのほうが大きかった——というのが今週の答えです。株価だけ見て「上がったのに減ってる、なぜ?」と焦らないために、為替も一緒に見る癖をつけたいところです。

今の自分の課題:現金比率4.9%は攻めすぎか

数字を並べていて改めて気づいたのが、現金比率の低さです。預金・現金は120万円で全体の4.9%しかありません。生活防衛資金は別口座にある前提とはいえ、リスク資産に回っている割合はかなり高め。相場が強い局面ではこの偏りが効きますが、今週のように株と為替が同時に逆風になると、クッションが薄いぶん総資産の振れも大きくなります。

下げた週にやらないと決めているのは、慌てて売ること。逆にやるのは、こうして数字を記録して「どのクラスがどれだけ動いたか」を分解することです。今回でいえば、下げの主因は株そのものより為替だと分かったので、米国株のファンダメンタルを疑って狼狽する必要はない、と自分を落ち着かせられました。積立は今週もいつも通り継続します。淡々と続けることが、たぶん一番の勝ち筋だと思っています。

※この記事で公開しているのは私個人の資産のみで、銘柄名・口座名などの詳細は非公開です。妻の資産や共有口座は含んでいません。

※あくまで個人の記録です。投資の判断はご自分の判断で行なってください。